För mig är det helt obegripligt, att en av era anställda började den här frågekarusellen, när jag, medförande två förtryckta inbetalningskort, ville föra över två pensionärsavgifter (mycket små belopp) till mitt gamla fackförbund Journalistförbundet.

Jag har i och för sig haft politiska uppdrag och arbetat på Socialdemokratiska partistyrelsen, men av det ID-kort jag lämnade fram tillsammans med de förtryckta inbetalningskorten framgick, att jag är född 1937 – jag fyllde 79 år här om dan.

Min jämnåriga hustru, Birgitta Dahl, har varit riksdagsledamot, statsråd samt Riksdagens talman. Även hon är förstås pensionär i dag, men jag kan över huvud taget inte förstå, varför personer med politiska uppdrag, människor som bär upp den svenska demokratin, skulle kunna utgöra någon särskild riskfaktor för en bank.

Det är tråkigt att höra om din upplevelse hos oss, och jag beklagar känslan du fick. Lagen ställer höga krav på att banken har god kunskap och kännedom om sina kunder. Det innebär att vi ber dig och övriga kunder att svara på frågor om pengarnas ursprung och syfte. Samt frågor om personen eller någon närstående är i en politisk utsatt ställning. Har vi inte information så kan banken inte utföra kundens bankärenden.

Vill du diskutera ärendet, eller våra rutiner, är du välkommen att skriva till oss på info@forex.se eller på vårt kundforum https://kundo.se/org/forex-bank/.

Hälsningar,
Karin

FOREX Bank

Det kanske inte framgick så tydligt men det var bara första och sista raden som var mina, resten var ett citat från http://www.penningtvatt.se/Documents/1509%20br%20penningtv%C3%A4tt_sve.pdf

Vi har själva råkat ut för liknande frågor, min fru som ville skicka pengar till sitt hemland var tvungen att uppvisa lönebesked för att visa att det inte var något fuffens på gång. Jag blev mäkta irriterad då jag anser att två vuxna människor måste har rätten att göra vad de vill med sina pengar. Många av dessa frågor är fullständigt irrelevanta för att utreda eventuellt fusk.
Idag är det väldigt enkelt att skicka pengar mellan människor, swish eller mellan länder för den delen.

Jag tror att det finns kriminella som utnyttjar dessa system och som skickar relativt små summor om och om igen för att undgå bankens radar. Kanske är det anledningen till att man även undersöker såpas som summor som 250kr.

Självklart ska politisk hemvist aldrig efterfrågas, vi har väl fortfarande valhemlighet i landet?

Och en bank kan ju rimligen inte ha rätt att ställa frågor om min och dessutom min hustrus (!) politiska tillhörighet och aktivitet – vi har under hela vårt liv varit aktiva socialdemokrater och verkligen aldrig dolt det, tvärt om, men hur skulle det kunna ha någon som helst bäring på det här? Ingen av oss har någonsin haft jobb av det slag du nämner, och dessutom är skatteflykt oss djupt främmande.

”För att förhindra att banker utnyttjas
för penningtvätt införs regler i stort
sett i hela världen. Den svenska lagen
grundar sig på EU:s tredje penningtvättsdirektiv,
som innebär att alla finansiella
företag inom EU är skyldiga att förhindra
penningtvätt. Lagen omfattar även
företag och yrkesutövare utanför den
finansiella sektorn såsom revisorer,
advokater, fastighetsmäklare med flera.
Motsvarande regler gäller för åtgärder
mot finansiering av terrorism.
Banken måste ställa frågor
I korthet innebär penningtvättslagen att
banken måste göra en bedömning av
risken för att användas för penningtvätt.
Lagen ställer höga krav på att banken har
god kunskap om sina kunder och deras
bankaffärer. Banken måste förstå syftet
med affärsförhållandet och även med
kundens olika transaktioner.
Den kundinformation banken tar del av
behandlas konfidentiellt och omfattas av
banksekretessen.”

Huruvida du är politiskt aktiv verkar dock vara att gå för långt.